“兑银子商”倒卖虚拟货币供他人赌博涉开设赌场罪的反思与匡正|

“兑银子商”倒卖虚拟货币供他人赌博涉开设赌场罪的反思与匡正|犯罪|游戏币 中秋黄牛鄙视链：倒卖月饼券月入2万，“打骨折”回收大闸蟹卡， 

“兑银子商”倒卖虚拟货币供他人赌博涉开设赌场罪的反思与匡正|犯罪|游戏币

文 / 田碧青 安远

狭义的“兑银子”行为是低价购买网络游戏玩家手中的虚拟币，再通过网络方式进行售卖，赚取差价，实现游戏虚拟币与人民币之间的兑换；广义的“兑银子”则不限于正规网络游戏，还包括违法设立供人赌博的网站，兑换的对象也涵盖了游戏币、虚拟货币，获利方式除差价外，还包括兑换平台额外赠送的利润。此种专门从事兑换行为的人被称之为“兑银子商”。

“兑银子商”涉开设赌场罪基本模式

我们在实际办案及资料整理中发现，认定“兑银子商”倒卖虚拟货币涉嫌开设赌场罪的基本犯罪进路如下：

犯罪流程上需要两个“结点”，即赌博网站与虚拟货币兑换平台。以往的“兑银子商”涉嫌刑事犯罪案情中，多以兑换游戏平台自行发行的游戏币为主，该游戏币脱离游戏母体后没有任何价值，缺乏网络虚拟环境的“公允度”。虚拟货币出现后，其不记名性、点对点去中心化让其成为赌博平台组织赌博行为的首选筹码，参赌人员在虚拟货币兑换平台购买虚拟货币，在赌博网站实施赌博行为。

实现虚拟货币与本币自由流通需要一个“通道”，即“兑银子商”的兑换行为。参赌人员在赌博网站参赌后，需要将赌资兑换为本币，参赌人员与“兑银子商”便在虚拟货币交易平台进行兑换，“兑银子商”以真实货币购买参赌人员手中的虚拟货币，这样参赌人员收到了本币，“兑银子商”收到了虚拟货币，还可以将虚拟货币再次转售。

“兑银子商”通过“一买一卖”的交易行为，助力了赌博平台的运营，便利了参赌人员变现获取收益，其自身也可以在虚拟货币买卖中赚取的差价，同时虚拟货币兑换平台还随机赠送给“兑银子商”一定比例的虚拟货币，以此获利。

“兑银子商”涉嫌开设赌场罪的法律依据

《关于办理网络赌博犯罪案件适用法律若干问题的意见》（以下简称“网络赌博意见”）第二条规定：明知是赌博网站，而为其提供下列服务或者帮助的，属于开设赌场罪的共同犯罪，依照刑法第三百零三条第二款的规定处罚:（二）“为赌博网站提供资金支付结算服务，收取服务费数额在1万元以上或者帮助收取赌资20万元以上的”。

《刑法》第三百零三条第二款规定：“开设赌场的，处五年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处罚金；情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处罚金”。

反思与匡正

在场外虚拟货币交易市场及交易数量庞大的大背景下，“兑银子商”倒卖虚拟货币行为造成他人使用虚拟货币进行赌博，认定该行为构成开设赌场罪的共犯存在一定的争议，其主要问题有以下几点：

1、传统的“兑银子商”买卖游戏币采用直接C2C的模式，出售游戏币的一方与“兑银子商”直接进行交易，由于缺乏统一的市场交易平台，二者之间不限于线上方式，所使用的交易媒介也依个人交易习惯而定。而倒卖虚拟货币则需要在统一的虚拟货币交易平台进行，离开虚拟货币交易平台则无法实施。虚拟货币交易平台为交易制定了多样的规则，交易对手的不确定性、隐私性是平台交易考虑的因素。如果“兑银子商”不事先与参赌人员串通，不与赌博网站进行犯意联络，二者很难在交易平台明确知晓交易对手的身份和交易目的。与其说“兑银子商”为赌博网站提供资金支付结算服务，毋宁说是虚拟货币交易平台在为参赌人员、赌博网站搭建了交易结算服务。

2、“兑银子商”所获利益并非基于为赌博网站提供了资金支付结算服务，而是倒卖虚拟货币的差价和平台赠与的收益。虚拟货币的交易价格随供求关系或影响因素随机浮动，利润为简单的售价扣减成本，售价高成本低时即有利可图，反之则无法获利。此外，有的虚拟货币交易平台为扩大交易量，还会依据交易金额的大小随机赠送虚拟货币给交易双方，专门赚取平台赠币的人被称为“搬砖人”。

“兑银子商”获利来源于交易对手买/卖的差价以及平台赠币，而非赌博网站基于倒卖行为支付的服务费。

3、“网络赌博意见”还规定“帮助收取赌资20万元以上的”也会构成开设赌场罪共犯。按照文义解释，该条要求“兑银子商”需要通过“帮助”行为来实施犯罪，“帮助”谁？很明显只有帮助赌博网站收取赌资才会构成共犯。如果帮助参赌人员，则可能会构成赌博罪的共犯。

从上文所述虚拟货币兑换的交易方式、平台制定的交易规则、“兑银子商”收益来源，均无法得出倒卖虚拟货币的“兑银子商”收取赌资的行为，也将该入罪条件排除在外。

“兑银子商”能够成立开设赌场罪共犯至少具备以下条件：

第一、“网络赌博意见”要求提供资金支付结算的“兑银子商”必须知晓是为赌博网站提供服务，既可以是通过犯意联络明确知晓，赌博网站授意“兑银子商”实施虚拟货币的兑换服务，也可以是概括性的知道，即为应当知道，通过交易频率、交易资金的金额、同一交易对手出现次数、交易异常行为等客观行为来认定。侦查机关需要提供虚拟货币所使用的场景为赌博网站，而非合法或其他网站。

第二、出于规避虚拟货币交易平台交易对手的不确定性、隐私性考虑，“兑银子商”想要在万千交易对手里恰如其分的找到赌博网站的参赌人员，还必须使双方知晓交易对手的身份和交易目的，以此片面帮助赌博网站引流、扩大赌博规模。

第三、对资金穿透的分析上，“兑银子商”所经手的所有资金必须与赌博网站存在关联，有可能是赌博网站直接与“兑银子商”进行交易或“兑银子商”与参赌人员交易后将资金回流至赌博网站，以此完成赌资的转换，即为“帮助赌博网站收取赌资”。

平台运营 | 田碧青律师 、 安远律师

作者单位 | 河北世纪方舟律师事务所

联系地址 | 河北省石家庄市桥西区金石大厦B/C座9层


中秋黄牛鄙视链：倒卖月饼券月入2万，“打骨折”回收大闸蟹卡

相比月饼券，大闸蟹卡在黄牛群体中受欢迎的程度并不高。

“需要月饼券吗？广州酒家、花园酒店和东方宾馆的都有。”

“回收月饼券，高价收。”

在广州东山口地铁站出口，几位中年男子提着包，不断向往来的行人兜售月饼券。

在这里，做月饼券的生意最适合不过了。不需要店面，旁边就是商圈，人流量稳定，又来去自如。

除了在品牌商圈聚集，黄牛们还会出现在二手电商平台、QQ、微信里，通过不断群发信息招揽生意。而每回收倒卖一张月饼券，他们就能轻松赚到几十元。

随着中秋节临近，月饼券倒卖逐渐进入尾声，刚倒腾完月饼券的黄牛们，开始把注意力转移到了大闸蟹卡上。不过，相比月饼券，大闸蟹卡在黄牛群体中受欢迎的程度并不高。

“大闸蟹卡可以收，但价格非常便宜，差不多一折两折。”长期做月饼券、购物卡回收生意的李志宏告诉时代财经，在众多大闸蟹卡中，只有阳澄湖大闸蟹卡才能卖上价，但真正的阳澄湖大闸蟹产量有限，仅凭一张卡，很难保证全部都是真的。

“所以大闸蟹卡只能低价收，或者干脆不收。”李志宏说。

倒腾月饼券，月入2万元

李志宏的购物券生意已经做了五六年，在接受时代财经采访时，他刚刚以八折的价格从一位年轻人手里回收了10多张标价500元的超市购物卡。

对李志宏来说，每年中秋的前一个月，是一年中的“倒卖”黄金期。行情好的话，月入2万多元也并不稀奇。

做月饼券生意并不复杂，但想要入门却有难度。“需要有人先带你入行，如果自己一开始独自去商场或者小区收券，可能会被其他人赶走。”李志宏对时代财经说。

在庞大的月饼券倒卖队伍中，李志宏只是其中的一个小“螺丝钉”。为了降低风险，他从来不囤货，一般都是从普通人手里收券，然后在短期内转卖出去。

另一类倒卖者的体量较大，被称作“大商家”。他们可以直接对接月饼厂家，在中秋节前几个月和厂家确定订购量，囤上价值几十万甚至上百万元的券，在卖券的同时拿提成。最终卖不掉的券还能折价退还给厂家。

“他们渠道多，还能开发票，所以他们囤的券能卖给一些企业，出货很快。”李志宏说。

作为月饼券倒卖市场的“中间商”，李志宏赚的主要是收售月饼券的价差。一张香港美心或广州酒家的双黄白莲蓉月饼券，回收价约100元，转卖价则为150元。

一张月饼券，一经转手，就能赚到50元。不过，和往年相比，今年市场上的月饼券明显少了很多，月饼券价格也不稳定，一天一个价。倒卖月饼券的好日子似乎已经到头了。

“以前行情好的时候，收券卖券都很容易，收入可以轻翻几倍。”李志宏对时代财经说，“最近这一个月，能赚一万块就算不错了。”

大闸蟹卡上虚标价格

距离中秋节还有一周时间，黄牛的月饼券生意已经开始收尾，倒卖的对象开始变成大闸蟹卡。

与现货大闸蟹相比，兑换卡券的形式显然更受欢迎。大闸蟹保存期较短，使用兑换卡可以让消费者自由选择提货时间。

不过，时代财经向经常在广州东山口、珠江新城出没的黄牛询问大闸蟹卡的售卖情况，对方均表示不收或只能低价收大闸蟹卡，主要原因大多是“价格标得太虚”“不好卖”。

“大闸蟹卡确实也有人来问，但基本都没人要。就算有人愿意收，价格也很便宜，可能三四折都给不上。”其中一名黄牛张广辉对时代财经说，蟹券只能兑换大闸蟹，2000元的卡，也就能卖300元，而购物卡可以买其他东西，一般大商场的购物卡，回收价至少八九折。

家住阳澄湖镇的蟹农余三男告诉时代财经，大闸蟹卡的面值其实可以根据大闸蟹卡购买者的意愿标注，“比如花500元买张一张兑换卡，可以要求厂家在卡上标注2000元的价格。标高价，送礼会显得上档次”。

大闸蟹卡之所以不受黄牛欢迎，除了虚标的价格，还在于其难以确认的产地。

据张广辉介绍，市面上大闸蟹卡品牌有十几种，而且大多数都以“阳澄湖大闸蟹”自居，但实际上真正产自阳澄湖的少之又少，这种大闸蟹卡卖出去，如果被人发现和原产地不符，只会砸自己的招牌。

时代财经注意到，在闲鱼等二手平台，不少商家在销售原价288、488、588元的大闸蟹卡时，大多以3~5折的价格出售。

按照原质检总局规定的地域保护范围，只有在阳澄湖113平方公里水面内养殖的中华绒螯蟹，才能被称为“阳澄湖大闸蟹”并使用原产地的地理标志。

余三男告诉时代财经，目前市场上最受认可的，还是阳澄湖大闸蟹。虽然周边省市都有养殖螯蟹，阳澄湖周边地区也在推广池塘养殖，但这些大闸蟹现在并不能被当做阳澄湖大闸蟹，价格自然要低不少。

被证券化的月饼券和大闸蟹卡

月饼券和大闸蟹卡一样，都是经典的证券化商品。

一种在业内广为流传的说法是，一家月饼厂商/大闸蟹厂家印制了一张100元的卡券，以65元卖给了经销商，经销商以80元的价格卖给了消费者A，消费者A将月饼券送给了消费者B，消费者B再以40元一张卖给黄牛，厂商最后以50元一张向黄牛收购。整个流程下来，厂商没有生产月饼，却赚了15元，而经销商作为中间商，到手15元；A送了礼，B提现40元，黄牛从中再赚10元。

对于厂商来说，在上述环节中，除了赚到差价，还有一部分隐形收入，来自于没有兑换的卡券。

知名月饼厂商元祖股份（603886.SH）2019年一季报数据就显示，通过结转“过期购物券”，增收近2700万元。根据公告，类似操作全年可带来超过4000万元的收入。

“月饼券这类商品的时令性比较强，兑换期一般只有一两个月，但每年总会有人忘记兑换。假如发卖出去500张券，可能生产100盒月饼就行了。”李志宏对时代财经表示，这种情况在行业内一直都存在，“很正常”。

黄牛低价回收月饼券和大闸蟹卡，又倒卖给厂家，其间并没有实体流通和买卖，这也营造了一种市场繁荣的景象。

不过，随着月饼券扫码取货的形式越来越广泛，月饼券倒卖的生意也变得不好做。而张广辉也明显地感觉到赚钱不容易。

张广辉做二手礼券的生意已经有七八年，但今年可能是他干这行的最后一年。“疫情影响，普通人相互走动的少了，很多公司的节日福利也都取消了，生意肯定没有以前好。”他告诉时代财经。

（应采访对象要求，文中李志宏、张广辉、余三男均为化名）